家庭財務(wù)狀況分析 |
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家庭資產(chǎn)負債表
收入支出表
總體財務(wù)評價、理財目標 |
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家庭財務(wù)狀況分析: |
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根據(jù)家庭基本財務(wù)狀況編制家庭資產(chǎn)負債表與收入支出表,并據(jù)此分析家庭財務(wù)資產(chǎn)狀況、財務(wù)問題、進行財務(wù)評價,最終結(jié)合家庭需求提出理財目標。 |
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制定理財規(guī)劃方案 |
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現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、保險
規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、投資規(guī)劃、
風險管理和保險規(guī)劃、稅收籌劃、
退休養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃、退休
養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 |
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理財規(guī)劃方案: |
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結(jié)合理財目標與財務(wù)現(xiàn)狀提出理財方案,以現(xiàn)金管理、建立家庭保障體系來實現(xiàn)財務(wù)安全,為達到消費支出、子女教育、退休養(yǎng)老等目標設(shè)計途徑與步驟,制定合理的投資計劃以使家庭資產(chǎn)增值,并做好財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃加以完善。 |
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資產(chǎn)配置 |
規(guī)劃后資產(chǎn)財務(wù)狀況
資產(chǎn)配置效果分析、總結(jié) |
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資產(chǎn)配置: |
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完成各項理財方案后最終給出適宜的投資組合,使資產(chǎn)狀況既可以抵御風險,有一定安全性,又可以穩(wěn)定增值,實現(xiàn)各項理財目標。從而達到財務(wù)安全與財務(wù)自由的完美結(jié)合。 |
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