2010年期貨從業(yè)資格期貨法律考點(diǎn):有期貨經(jīng)紀(jì)合同就必然表明有期貨交易嗎
來(lái)源:網(wǎng)絡(luò)發(fā)布時(shí)間:2010-10-09
[案例]李某與某期貨公司簽訂期貨交易委托代理協(xié)議書(shū),辦理開(kāi)戶申請(qǐng),分兩筆匯入該期貨公司某營(yíng)業(yè)部(以下簡(jiǎn)稱(chēng)營(yíng)業(yè)部)賬戶200萬(wàn)元(有電匯憑證),該200萬(wàn)元初始用途為期貨保證金,后又簽訂了一份借款協(xié)議,雙方約定:甲方(李某)向乙方(王某,系期貨公司某營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理)提供資金200萬(wàn)元,作為乙方所需的周轉(zhuǎn)金,時(shí)間為三個(gè)月。乙方以該期貨公司某營(yíng)業(yè)部的名義向甲方保證資金的安全,并按時(shí)向甲方支付利息(利息額另行商定)。如果造成甲方資金風(fēng)險(xiǎn),乙方承諾用營(yíng)業(yè)部自有資金進(jìn)行補(bǔ)償。乙方欄署名王某,并加蓋該營(yíng)業(yè)部的公章。三個(gè)月后,期貨公司不僅不還200萬(wàn)元本金,而且還出示李某委托他人交易的憑證,說(shuō)明李某的200萬(wàn)元已全部虧損。
[分析]首先,我們需要搞清楚李某有無(wú)委托營(yíng)業(yè)部從事期貨交易的法律事實(shí)。盡管李某與營(yíng)業(yè)部簽訂了期貨經(jīng)紀(jì)合同,辦理了開(kāi)戶申請(qǐng),并將200萬(wàn)元匯入該期貨公司某營(yíng)業(yè)部的賬戶內(nèi),但是,如果該期貨公司主張200萬(wàn)元是李某委托該公司進(jìn)行期貨交易的投資款,或者200萬(wàn)元已經(jīng)在期貨交易中虧損殆盡,必須出具李某委托該期貨公司進(jìn)行期貨交易的證據(jù)材料,即李某委托該期貨公司下達(dá)的交易指令、李某在每日結(jié)算單上的簽字以及結(jié)算單上所記載的客戶盈虧、持倉(cāng)及開(kāi)平倉(cāng)交易情況以及資金結(jié)余等。如果該期貨公司提供的憑證不足以證明有交易事實(shí)的存在,就可以排除李某有期貨交易的行為。
其次,在李某和營(yíng)業(yè)部之間,是否形成了借貸關(guān)系。如果有借貸關(guān)系的存在,更能進(jìn)一步反駁期貨公司主張200萬(wàn)元虧損殆盡的事實(shí)。李某出具了王某提供的加蓋有該營(yíng)業(yè)部結(jié)算專(zhuān)用章的《結(jié)算說(shuō)明》,《結(jié)算說(shuō)明》寫(xiě)道:“原客戶李某初始資金為借款,不記作客戶保證金”。而且在每月的結(jié)算賬單上,都顯示有固定的3萬(wàn)元利息回報(bào),兩者相互印證,恰恰說(shuō)明營(yíng)業(yè)部向李某借款的事實(shí),而且還能夠證明營(yíng)業(yè)部實(shí)際履行了付息義務(wù)。作為該營(yíng)業(yè)部的負(fù)責(zé)人,在借款協(xié)議書(shū)上還加蓋了營(yíng)業(yè)部的公章,其行為應(yīng)屬于履行職務(wù)相關(guān)的行為,依據(jù)《民法通則》第四十三條的規(guī)定:“企業(yè)法人對(duì)它的法定代表人和其他工作人員的經(jīng)營(yíng)活動(dòng),承擔(dān)民事責(zé)任。”因此,可以表明該期貨公司和李某之間已經(jīng)形成了借貸關(guān)系,至于該公司其營(yíng)業(yè)部工作人員是否違反其公司內(nèi)部制度的規(guī)定,實(shí)屬公司內(nèi)部的法律關(guān)系,由公司內(nèi)部的制度來(lái)調(diào)整,但不能以此對(duì)抗善意第三人。
因此,基于李某和營(yíng)業(yè)部之間的借貸關(guān)系已經(jīng)形成,該期貨公司應(yīng)向李某償還借款本金的責(zé)任。
第三,以期貨經(jīng)紀(jì)公司客戶的名義匯入的保證金的性質(zhì)是否可以轉(zhuǎn)化呢?這應(yīng)視客戶的意思表示而定。本案中,若客戶以書(shū)面形式向營(yíng)業(yè)部聲明其匯入的用于期貨交易的保證金改作借款提供給營(yíng)業(yè)部,在沒(méi)有任何期貨交易行為的情況下,客戶是有權(quán)變更其資金用途的。
綜上所述,訂立了期貨經(jīng)紀(jì)合同并不意味著就必然有期貨交易行為的發(fā)生,只有客戶履行了符合期貨交易規(guī)則的一系列法律行為,才有期貨交易法律后果的產(chǎn)生。
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